Koniec anonimowych zakupów. UE wymaga podania PESEL od 10 tys. euro

Unia Europejska przygotowuje rewolucję w przepisach dotyczących dużych transakcji, która wpłynie na zakupy dóbr luksusowych, w tym drogich samochodów. Od 10 lipca 2027 roku wejdzie w życie nowe rozporządzenie AMLR (Anti-Money Laundering Regulation), które nałoży na sprzedawców obowiązek weryfikacji tożsamości klientów przy transakcjach przekraczających 10 tysięcy euro, co w praktyce będzie oznaczać konieczność podania m.in. numeru PESEL.

Próg 10 tysięcy euro kluczem do weryfikacji

Nowe unijne przepisy mają na celu uszczelnienie systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Kluczowym elementem rozporządzenia AMLR jest wprowadzenie jednolitego dla całej UE progu transakcyjnego, po przekroczeniu którego sprzedawca będzie zobowiązany do dokładnego sprawdzenia, kim jest jego klient. Ustalono go na poziomie 10 tysięcy euro, co obecnie odpowiada kwocie około 43 tysięcy złotych.

Co istotne, obowiązek weryfikacji tożsamości będzie niezależny od formy płatności. Nie ma znaczenia, czy klient płaci gotówką, kartą, czy przelewem – przekroczenie progu 10 tys. euro uruchomi tę samą procedurę. Sprzedawcy będą mogli żądać od kupujących podania takich danych jak numer PESEL, NIP czy numer rachunku bankowego IBAN, aby spełnić wymogi regulacyjne.

Luksusowe samochody na celowniku Brukseli

Szczególną uwagę w nowych przepisach poświęcono rynkowi motoryzacyjnemu. Choć obowiązek weryfikacji dotyczy wszystkich transakcji powyżej 10 tys. euro, to pojazdy o wysokiej wartości zostały potraktowane w sposób szczególny.

Pojazdy silnikowe o wartości przekraczającej 250 tysięcy euro zostały zakwalifikowane jako towary o wysokiej wartości. Ich sprzedaż będzie wymagała nie tylko szczegółowej weryfikacji kupującego, ale także zaraportowania transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).

Ta dodatkowa warstwa kontroli ma utrudnić legalizowanie środków pochodzących z nielegalnych źródeł poprzez inwestycje w drogie auta. Równocześnie rozporządzenie wprowadza ogólny limit płatności gotówką na poziomie 10 tysięcy euro dla wszystkich transakcji handlowych w UE.

Co to oznacza dla konsumentów?

Nowe regulacje oznaczają koniec anonimowości przy zakupie droższych dóbr. Wejście w życie przepisów zaplanowano na 10 lipca 2027 roku, co daje zarówno przedsiębiorcom, jak i klientom czas na przygotowanie się do zmian. Konsumenci planujący większe zakupy po tej dacie muszą być gotowi na to, że sprzedawca poprosi ich o okazanie dokumentu tożsamości i udostępnienie dodatkowych danych.

Regulacje obejmą szeroki katalog produktów, które często bywają wykorzystywane w procederze prania pieniędzy. Na liście znajdują się między innymi:

• Samochody i inne pojazdy silnikowe,
• Luksusowa biżuteria i zegarki,
• Dzieła sztuki i antyki.

Głównym celem pakietu AMLR jest stworzenie spójnych i rygorystycznych ram prawnych w całej Unii Europejskiej, które mają skuteczniej zwalczać przestępczość finansową i chronić integralność unijnego rynku.

Źródła

Kupujesz samochód? Musisz podać PESEL. Nowe unijne przepisy, Interia Motoryzacja, https://motoryzacja.interia.pl/wiadomosci/news-kupujesz-samochod-musisz-podac-pesel-nowe-unijne-przepisy,nId,23494353

Będziesz musiał podać PESEL przy zakupach. UE wskazała kwotę, Next.gazeta.pl, https://next.gazeta.pl/next/7,151003,32843270,bedziesz-musial-podac-pesel-przy-zakupach-ue-wskazala-kwote.html

Koniec anonimowych zakupów. UE wprowadza obowiązek podawania PESEL-u, GazetaPrawna.pl, https://www.gazetaprawna.pl/podatki/inne-podatki/artykuly/11259935,koniec-anonimowych-zakupow-ue-wprowadza-obowiazek-podawania-pesel-u.html